Este artigo demonstra como usar Claude para fluxos de trabalho completos de análise financeira, desde a recuperação de dados até os produtos finais. Cada fluxo de trabalho segue uma abordagem de três fases: recuperação de dados de fontes integradas, análise das informações para gerar insights e criação de produtos profissionais para tomada de decisão.
Entendendo a Abordagem do Fluxo de Trabalho
O Processo de Três Fases
A análise financeira eficaz com Claude segue uma abordagem estruturada que espelha fluxos de trabalho analíticos tradicionais. O processo começa com a recuperação de dados de fontes integradas, passa pela análise sistemática desses dados e conclui com a criação de produtos profissionais. Esta estrutura garante completude mantendo flexibilidade para diferentes objetivos analíticos.
Recuperar: Extrair dados de fontes integradas incluindo Daloopa para registros da SEC e dados fundamentais, e S&P Global para dados de mercado abrangentes. A fase de recuperação estabelece a base factual para sua análise.
Analisar: Processar e interpretar os dados recuperados para identificar tendências, calcular métricas e gerar insights. Esta fase transforma dados brutos em inteligência acionável através de cálculos, comparações e reconhecimento de padrões.
Criar: Gerar produtos profissionais incluindo memorandos de investimento, apresentações, modelos financeiros e painéis interativos. A fase de criação empacota sua análise em formatos adequados para tomada de decisão e comunicação.
Configurando seu Espaço de Trabalho
Antes de começar seu fluxo de trabalho, estabeleça um espaço de trabalho adequado para manter contexto e organização:
Crie um projeto para sua análise
Carregue documentos de referência como análises anteriores ou guias de estilo
Para instruções detalhadas de configuração de projeto, consulte O que são projetos? Os exemplos a seguir assumem que você tem as integrações necessárias habilitadas e criou um espaço de trabalho de projeto.
Fluxo de Trabalho 1: Memorando de Investimento de Empresa Única
Visão Geral do Cenário
Este fluxo de trabalho demonstra a criação de um memorando de investimento para um potencial investimento em ações usando dados disponíveis publicamente. O exemplo usa Microsoft como empresa-alvo, mas a abordagem se aplica a qualquer empresa pública com cobertura de dados suficiente. O resultado final é um memorando de investimento conciso adequado para revisão do comitê de investimento ou documentação de triagem inicial.
Fase 1: Recuperar
Comece reunindo dados financeiros abrangentes de múltiplas fontes. Comece com dados fundamentais:
Usando Daloopa, recupere a receita, margens operacionais e fluxo de caixa
livre da Microsoft dos últimos 12 trimestres. Também extraia os desdobramentos
de receita por segmento para o mesmo período.
Esta recuperação fornece as métricas financeiras principais necessárias para avaliar o desempenho operacional e a geração de caixa. Os dados de segmento revelam quais unidades de negócio impulsionam o crescimento e a lucratividade. Após recuperar dados fundamentais, reúna perspectivas de avaliação:
Usando Kensho para acessar dados do S&P Global, identifique os principais
concorrentes da Microsoft a partir dos registros da SEC e recupere seu crescimento
de receita e margens operacionais para comparação. Também extraia os principais
relacionamentos comerciais da Microsoft, incluindo clientes principais e parceiros
estratégicos.
Combinar dados de múltiplas fontes fornece tanto métricas quantitativas quanto contexto competitivo. Daloopa fornece os dados financeiros brutos enquanto Kensho adiciona posicionamento competitivo através de comparações de pares e mapeamento de relacionamentos comerciais.
Fase 2: Analisar
Com os dados recuperados, passe para a análise que transforma números brutos em insights:
Analise as tendências no crescimento do segmento de nuvem da Microsoft versus
o crescimento geral da empresa. Calcule a taxa de conversão de fluxo de caixa
livre e compare as margens com o ano anterior. Também compare o crescimento
de receita e margens da Microsoft contra os concorrentes que identificamos para
avaliar o desempenho relativo. Identifique quaisquer mudanças notáveis no mix
de segmentos e sinalize quaisquer riscos de concentração de clientes a partir
dos dados de relacionamentos comerciais.
Claude processa os dados recuperados para identificar padrões e calcular índices principais. A análise revela se os serviços em nuvem estão se tornando uma porção maior do negócio, com que eficiência a empresa converte ganhos em caixa e se a lucratividade está melhorando ou piorando.
Considere solicitar perspectivas analíticas adicionais com base nas descobertas iniciais. Se o segmento de nuvem mostrar crescimento acelerado, você pode pedir ao Claude para analisar se os concorrentes estão experimentando tendências semelhantes. Se as margens estão se expandindo, solicite uma comparação com margens de pares para determinar se isso é específico da empresa ou em toda a indústria.
Fase 3: Criar
Transforme sua análise em um memorando de investimento profissional:
Crie um memorando de investimento de 2 páginas para Microsoft incluindo: resumo
executivo com recomendação de investimento, visão geral do negócio com análise
de segmento, desempenho financeiro destacando as tendências que identificamos,
avaliação usando valor justo comparado ao preço atual e riscos principais.
Formate como um documento Word.
O memorando resultante sintetiza toda a análise anterior em um documento estruturado.
Este fluxo de trabalho produz um memorando de investimento profissional adequado para triagem inicial ou revisão do comitê, criado inteiramente a partir de dados disponíveis publicamente através das integrações do Claude.
Fluxo de Trabalho 2: Apresentação de Análise Competitiva
Visão Geral do Cenário
Este fluxo de trabalho cria uma apresentação comparando empresas dentro de um setor para identificar a oportunidade de investimento mais atraente. O exemplo analisa empresas de SaaS, mas a metodologia se aplica a qualquer setor onde existem métricas comparáveis. O resultado é uma apresentação adequada para discussões do comitê de investimento ou reuniões com clientes.
Fase 1: Recuperar
Comece reunindo métricas comparáveis em seu grupo de pares:
Usando Kensho, recupere capitalização de mercado, índices P/L, crescimento de
receita e margens EBITDA dos conjuntos de dados do S&P Global para estas 3
empresas de SaaS: CRM, NOW e DOCU para o último ano fiscal.
Isso estabelece as métricas de comparação de base. A capitalização de mercado fornece contexto de tamanho, índices P/L mostram avaliação relativa, crescimento de receita indica momentum e margens EBITDA revelam eficiência operacional. Após estabelecer a visão de snapshot, reúna dados de tendência:
Também obtenha sua receita trimestral dos últimos 8 trimestres para analisar
a consistência do crescimento.