Este artigo demonstra como usar Claude para fluxos de trabalho completos de análise financeira, desde a recuperação de dados até os produtos finais. Cada fluxo de trabalho segue uma abordagem de três fases: recuperação de dados de fontes integradas, análise das informações para gerar insights e criação de produtos profissionais para tomada de decisão.
Compreendendo a Abordagem do Fluxo de Trabalho
O Processo de Três Fases
A análise financeira eficaz com Claude segue uma abordagem estruturada que espelha fluxos de trabalho analíticos tradicionais. O processo começa com a recuperação de dados de fontes integradas, passa pela análise sistemática desses dados e conclui com a criação de produtos profissionais. Esta estrutura garante completude mantendo flexibilidade para diferentes objetivos analíticos.
Recuperar: Extrair dados de fontes integradas incluindo Daloopa para arquivos SEC e fundamentos, e S&P Global para dados de mercado abrangentes. A fase de recuperação estabelece a base factual para sua análise.
Analisar: Processar e interpretar os dados recuperados para identificar tendências, calcular métricas e gerar insights. Esta fase transforma dados brutos em inteligência acionável através de cálculos, comparações e reconhecimento de padrões.
Criar: Gerar produtos profissionais incluindo memorandos de investimento, apresentações, modelos financeiros e painéis interativos. A fase de criação empacota sua análise em formatos adequados para tomada de decisão e comunicação.
Configurando seu Espaço de Trabalho
Antes de começar seu fluxo de trabalho, estabeleça um espaço de trabalho adequado para manter contexto e organização:
Criar um projeto para sua análise
Fazer upload de documentos de referência como análises anteriores ou guias de estilo
Para instruções detalhadas de configuração de projeto, consulte O que são projetos? Os exemplos a seguir assumem que você tem as integrações necessárias habilitadas e criou um espaço de trabalho de projeto.
Fluxo de Trabalho 1: Memorando de Investimento de Empresa Única
Visão Geral do Cenário
Este fluxo de trabalho demonstra a criação de um memorando de investimento para um potencial investimento em ações usando dados disponíveis publicamente. O exemplo usa Microsoft como empresa-alvo, mas a abordagem se aplica a qualquer empresa pública com cobertura de dados suficiente. O resultado final é um memorando de investimento conciso adequado para revisão do comitê de investimento ou documentação de triagem inicial.
Fase 1: Recuperar
Comece reunindo dados financeiros abrangentes de múltiplas fontes. Comece com dados fundamentais:
Usando Daloopa, recupere a receita, margens operacionais e fluxo de caixa
livre da Microsoft dos últimos 12 trimestres. Também extraia os desdobramentos
de receita por segmento para o mesmo período.
Esta recuperação fornece as métricas financeiras principais necessárias para avaliar o desempenho operacional e a geração de caixa. Os dados de segmento revelam quais unidades de negócio impulsionam o crescimento e a lucratividade. Após recuperar dados fundamentais, reúna perspectivas de avaliação:
Usando Kensho para acessar dados do S&P Global, identifique os principais
concorrentes da Microsoft a partir de arquivos SEC e recupere seu crescimento
de receita e margens operacionais para comparação. Também extraia os principais
relacionamentos comerciais da Microsoft, incluindo clientes principais e
parceiros estratégicos.
Combinar dados de múltiplas fontes fornece tanto métricas quantitativas quanto contexto competitivo. Daloopa fornece os dados financeiros brutos enquanto Kensho adiciona posicionamento competitivo através de comparações de pares e mapeamento de relacionamentos comerciais.
Fase 2: Analisar
Com os dados recuperados, passe para a análise que transforma números brutos em insights:
Analise as tendências no crescimento do segmento de nuvem da Microsoft
versus o crescimento geral da empresa. Calcule a taxa de conversão de fluxo
de caixa livre e compare as margens com o ano anterior. Também compare o
crescimento de receita e margens da Microsoft contra os concorrentes que
identificamos para avaliar o desempenho relativo. Identifique quaisquer
mudanças notáveis no mix de segmentos e sinalize quaisquer riscos de
concentração de clientes a partir dos dados de relacionamentos comerciais.
Claude processa os dados recuperados para identificar padrões e calcular índices principais. A análise revela se os serviços em nuvem estão se tornando uma porção maior do negócio, com que eficiência a empresa converte ganhos em caixa e se a lucratividade está melhorando ou piorando.
Considere solicitar perspectivas analíticas adicionais com base nas descobertas iniciais. Se o segmento de nuvem mostrar crescimento acelerado, você pode pedir a Claude para analisar se os concorrentes estão experimentando tendências semelhantes. Se as margens estão se expandindo, solicite uma comparação com margens de pares para determinar se isso é específico da empresa ou em toda a indústria.
Fase 3: Criar
Transforme sua análise em um memorando de investimento profissional:
Crie um memorando de investimento de 2 páginas para Microsoft incluindo:
resumo executivo com recomendação de investimento, visão geral do negócio
com análise de segmento, desempenho financeiro destacando as tendências que
identificamos, avaliação usando valor justo comparado ao preço atual e riscos
principais. Formate como um documento Word.
O memorando resultante sintetiza toda a análise anterior em um documento estruturado.
Este fluxo de trabalho produz um memorando de investimento profissional adequado para triagem inicial ou revisão do comitê, criado inteiramente a partir de dados disponíveis publicamente através das integrações do Claude.
Fluxo de Trabalho 2: Apresentação de Análise Competitiva
Visão Geral do Cenário
Este fluxo de trabalho cria uma apresentação comparando empresas dentro de um setor para identificar a oportunidade de investimento mais atrativa. O exemplo analisa empresas de SaaS, mas a metodologia se aplica a qualquer setor onde existem métricas comparáveis. O resultado é uma apresentação adequada para discussões do comitê de investimento ou reuniões com clientes.
Fase 1: Recuperar
Comece reunindo métricas comparáveis em seu grupo de pares:
Usando Kensho, recupere capitalização de mercado, índices P/L, crescimento
de receita e margens EBITDA dos conjuntos de dados do S&P Global para estas
3 empresas de SaaS: CRM, NOW e DOCU para o último ano fiscal.
Isto estabelece as métricas de comparação de base. A capitalização de mercado fornece contexto de tamanho, índices P/L mostram avaliação relativa, crescimento de receita indica momentum e margens EBITDA revelam eficiência operacional. Após estabelecer a visão de snapshot, reúna dados de tendência:
Também obtenha sua receita trimestral dos últimos 8 trimestres para analisar
a consistência do crescimento.
Os dados trimestrais revelam se o crescimento está acelerando, desacelerando ou permanecendo estável. Isto ajuda a distinguir entre empresas com crescimento sustentável versus aquelas experimentando momentum temporário.
Fase 2: Analisar
Processe os dados para identificar atratividade relativa:
Classifique estas empresas por crescimento de receita e expansão de margem.
Calcule o índice PEG para cada uma. Identifique quais empresas estão
ganhando participação de mercado com base em taxas de crescimento relativas.
Sinalize quaisquer empresas com margens em declínio.
Fase 3: Criar
Transforme a análise comparativa em uma apresentação:
Crie uma apresentação PowerPoint com 6 slides: slide de título, visão geral
do mercado com crescimento do setor, tabela de métricas comparativas
classificando todas as empresas, gráficos de trajetória de crescimento
mostrando tendências de receita trimestral, comparação de avaliação com
índices P/L e PEG, e slide de recomendação de investimento destacando a
oportunidade mais atrativa.
Nota: A criação de PowerPoint atualmente tem limitações com formatação complexa e modelos específicos da empresa. Você pode precisar aplicar formatação final manualmente.
Fluxo de Trabalho 3: Revisão de Desempenho de Portfólio
Visão Geral do Cenário
Este fluxo de trabalho analisa um portfólio existente para criar relatórios de desempenho para revisões trimestrais. O exemplo usa um portfólio de tecnologia concentrado, mas a abordagem escala para quaisquer participações onde dados estão disponíveis. O resultado é um painel interativo adequado para revisão interna ou relatório de cliente.
Fase 1: Recuperar
Reúna dados de desempenho e fundamentais para todas as participações:
Usando FactSet, recupere o seguinte para minhas participações de tecnologia
(MSFT, AAPL): retornos totais para períodos de 1 mês, 3 meses, YTD e 1 ano,
preço atual e máxima/mínima de 52 semanas, receita trimestral mais recente
e ganhos com taxas de crescimento ano a ano, índices P/L futuros e
classificações de analistas de consenso, e quaisquer surpresas de ganhos
recentes. Estas participações representam 60% do meu portfólio com
investimentos iniciais feitos em Q1 2024.
Isto fornece dados abrangendo métricas de desempenho, múltiplos de avaliação, indicadores de crescimento fundamental e sentimento de analista prospectivo.
Fase 2: Analisar
Realize análise em nível de portfólio e em nível de posição:
Calcule o retorno médio ponderado do portfólio com base em tamanhos de
posição para cada período de tempo. Compare o retorno total de cada
participação contra os retornos do índice NASDAQ-100. Classifique as
participações por desempenho YTD e identifique quaisquer retardatários.
Calcule quais posições superaram ou ficaram aquém das expectativas de
ganhos no último trimestre. Avalie avaliação relativa comparando o P/L
futuro de cada ação com sua média de 5 anos.
Esta análise fornece múltiplas perspectivas: retornos ponderados mostram desempenho geral do portfólio em diferentes horizontes de tempo, comparação de benchmark revela geração de alfa, análise de surpresa de ganhos indica qualidade de execução e avaliação de avaliação identifica candidatos potenciais de rebalanceamento.
Fase 3: Criar
Gere um painel interativo para a revisão de portfólio:
Crie um artefato interativo mostrando: resumo do portfólio com retornos
ponderados para cada período e desempenho versus benchmark, cartões de
posição individual mostrando retorno total, classificação de consenso, P/L
futuro e surpresa de ganhos recente, um gráfico de cascata mostrando a
contribuição de cada posição para o retorno total do portfólio, e um gráfico
de dispersão comparando retornos YTD contra índices P/L futuros para
identificar oportunidades de valor. Inclua capacidade de drill-down para
cada participação para ver métricas de desempenho detalhadas.
Artefatos podem ser compartilhados com outros membros de sua organização. A natureza interativa permite que as partes interessadas explorem os dados sem exigir múltiplos relatórios estáticos.
Próximas Etapas
Revise guias de integração para entender a disponibilidade de dados para seus casos de uso específicos.
Consulte Estratégias de Prompting para Análise Financeira para técnicas de otimização de seus fluxos de trabalho.
Teste fluxos de trabalho com conjuntos de dados menores antes de escalar para análises completas.
Salve sequências de prompt bem-sucedidas como modelos para análises recorrentes.