Эта статья демонстрирует, как использовать Claude для полных рабочих процессов финансового анализа, от получения данных до окончательных результатов. Каждый рабочий процесс следует трёхфазному подходу: получение данных из интегрированных источников, анализ информации для создания аналитических выводов и создание профессиональных результатов для принятия решений.
Понимание подхода рабочего процесса
Трёхфазный процесс
Эффективный финансовый анализ с Claude следует структурированному подходу, который отражает традиционные аналитические рабочие процессы. Процесс начинается с получения данных из интегрированных источников, переходит к систематическому анализу этих данных и завершается созданием профессиональных результатов. Эта структура обеспечивает полноту при сохранении гибкости для различных аналитических целей.
Получение: Извлечение данных из интегрированных источников, включая Daloopa для SEC-документов и фундаментальных показателей, а также S&P Global для комплексных рыночных данных. Фаза получения данных устанавливает фактическую основу для вашего анализа.
Анализ: Обработка и интерпретация полученных данных для выявления тенденций, расчёта показателей и создания аналитических выводов. Эта фаза преобразует сырые данные в практически применимую информацию посредством расчётов, сравнений и распознавания закономерностей.
Создание: Создание профессиональных результатов, включая инвестиционные записки, презентации, финансовые модели и интерактивные панели управления. Фаза создания упаковывает ваш анализ в форматы, подходящие для принятия решений и коммуникации.
Настройка вашего рабочего пространства
Перед началом рабочего процесса установите надлежащее рабочее пространство для сохранения контекста и организации:
Создайте проект для вашего анализа
Загрузите любые справочные документы, такие как предыдущие анализы или руководства по стилю
Для получения подробных инструкций по настройке проекта см. раздел Что такое проекты? Примеры, которые следуют далее, предполагают, что у вас включены необходимые интеграции и вы создали рабочее пространство проекта.
Рабочий процесс 1: Инвестиционная записка по отдельной компании
Обзор сценария
Этот рабочий процесс демонстрирует создание инвестиционной записки для потенциального инвестирования в акции с использованием общедоступных данных. В примере используется Microsoft в качестве целевой компании, но подход применим к любой публичной компании с достаточным охватом данных. Окончательный результат — это краткая инвестиционная записка, подходящая для рассмотрения инвестиционным комитетом или документации первоначального скрининга.
Фаза 1: Получение
Начните со сбора комплексных финансовых данных из нескольких источников. Начните с фундаментальных данных:
Используя Daloopa, получите доход Microsoft, операционные маржи и свободный
денежный поток за последние 12 кварталов. Также получите разбивку доходов
по сегментам за тот же период.
Это получение предоставляет основные финансовые показатели, необходимые для оценки операционной производительности и генерирования денежных средств. Данные по сегментам показывают, какие бизнес-единицы обеспечивают рост и прибыльность. После получения фундаментальных данных соберите перспективы оценки:
Используя Kensho для доступа к данным S&P Global, определите основных
конкурентов Microsoft из SEC-документов и получите их темпы роста доходов
и операционные маржи для сравнения. Также получите ключевые деловые
отношения Microsoft, включая основных клиентов и стратегических партнёров.
Объединение данных из нескольких источников обеспечивает как количественные показатели, так и контекст конкурентоспособности. Daloopa предоставляет сырые финансовые данные, а Kensho добавляет позиционирование конкурентов посредством сравнения с аналогами и картирования деловых отношений.
Фаза 2: Анализ
Получив данные, переходите к анализу, который преобразует сырые числа в аналитические выводы:
Проанализируйте тенденции роста облачного сегмента Microsoft в сравнении
с общим ростом компании. Рассчитайте коэффициент конвертации свободного
денежного потока и сравните маржи с предыдущим годом. Также сравните
темпы роста доходов и маржи Microsoft с конкурентами, которых мы определили,
чтобы оценить относительную производительность. Определите любые заметные
изменения в структуре сегментов и отметьте любые риски концентрации
клиентов из данных деловых отношений.
Claude обрабатывает полученные данные для выявления закономерностей и расчёта ключевых коэффициентов. Анализ показывает, становятся ли облачные сервисы большей частью бизнеса, насколько эффективно компания преобразует прибыль в денежные средства и улучшается или снижается прибыльность.
Рассмотрите возможность запроса дополнительных аналитических перспектив на основе первоначальных выводов. Если облачный сегмент показывает ускоряющийся рост, вы можете попросить Claude проанализировать, испытывают ли конкуренты аналогичные тенденции. Если маржи расширяются, запросите сравнение с маржами конкурентов, чтобы определить, является ли это специфичным для компании или отраслевым явлением.
Фаза 3: Создание
Преобразуйте ваш анализ в профессиональную инвестиционную записку:
Создайте 2-страничную инвестиционную записку по Microsoft, включающую:
резюме руководителя с инвестиционной рекомендацией, обзор бизнеса с
анализом сегментов, финансовую производительность, выделяющую выявленные
тенденции, оценку, используя справедливую стоимость в сравнении с текущей
ценой, и ключевые риски. Отформатируйте как документ Word.
Полученная записка синтезирует весь предыдущий анализ в структурированный документ.
Этот рабочий процесс создаёт профессиональную инвести