Este artículo demuestra cómo usar Claude para flujos de trabajo completos de análisis financiero, desde la recuperación de datos hasta los entregables finales. Cada flujo de trabajo sigue un enfoque de tres fases: recuperar datos de fuentes integradas, analizar la información para generar información y crear resultados profesionales para la toma de decisiones.
Comprensión del Enfoque del Flujo de Trabajo
El Proceso de Tres Fases
El análisis financiero efectivo con Claude sigue un enfoque estructurado que refleja los flujos de trabajo analíticos tradicionales. El proceso comienza con la recuperación de datos de fuentes integradas, avanza a través del análisis sistemático de esos datos y concluye con la creación de entregables profesionales. Esta estructura garantiza la integridad mientras mantiene la flexibilidad para diferentes objetivos analíticos.
Recuperar: Extraer datos de fuentes integradas incluyendo Daloopa para presentaciones de la SEC y datos fundamentales, y S&P Global para datos de mercado completos. La fase de recuperación establece la base de hechos para su análisis.
Analizar: Procesar e interpretar los datos recuperados para identificar tendencias, calcular métricas y generar información. Esta fase transforma datos sin procesar en inteligencia procesable a través de cálculos, comparaciones y reconocimiento de patrones.
Crear: Generar entregables profesionales incluyendo memorandos de inversión, presentaciones, modelos financieros y paneles interactivos. La fase de creación empaqueta su análisis en formatos adecuados para la toma de decisiones y la comunicación.
Configuración de su Espacio de Trabajo
Antes de comenzar su flujo de trabajo, establezca un espacio de trabajo adecuado para mantener el contexto y la organización:
Crear un proyecto para su análisis
Cargar documentos de referencia como análisis anteriores o guías de estilo
Para obtener instrucciones detalladas de configuración del proyecto, consulte ¿Qué son los proyectos? Los ejemplos que siguen asumen que tiene las integraciones necesarias habilitadas y ha creado un espacio de trabajo de proyecto.
Flujo de Trabajo 1: Memorando de Inversión de Empresa Única
Descripción General del Escenario
Este flujo de trabajo demuestra la creación de un memorando de inversión para una posible inversión de capital utilizando datos disponibles públicamente. El ejemplo utiliza Microsoft como empresa objetivo, pero el enfoque se aplica a cualquier empresa pública con cobertura de datos suficiente. El resultado final es un memorando de inversión conciso adecuado para revisión del comité de inversión o documentación de selección inicial.
Fase 1: Recuperar
Comience recopilando datos financieros completos de múltiples fuentes. Comience con datos fundamentales:
Usando Daloopa, recupere los ingresos, márgenes operativos y flujo de caja
libre de Microsoft para los últimos 12 trimestres. También extraiga los
desglose de ingresos por segmento para el mismo período.
Esta recuperación proporciona las métricas financieras principales necesarias para evaluar el desempeño operativo y la generación de efectivo. Los datos de segmento revelan qué unidades de negocio impulsan el crecimiento y la rentabilidad. Después de recuperar datos fundamentales, recopile perspectivas de valoración:
Usando Kensho para acceder a datos de S&P Global, identifique los principales
competidores de Microsoft a partir de presentaciones de la SEC y recupere su
crecimiento de ingresos y márgenes operativos para comparación. También
extraiga las relaciones comerciales clave de Microsoft incluyendo clientes
principales y socios estratégicos.
La combinación de datos de múltiples fuentes proporciona tanto métricas cuantitativas como contexto competitivo. Daloopa suministra los datos financieros sin procesar mientras que Kensho agrega posicionamiento competitivo a través de comparaciones de pares y mapeo de relaciones comerciales.
Fase 2: Analizar
Con los datos recuperados, avance al análisis que transforma números sin procesar en información:
Analice las tendencias en el crecimiento del segmento de nube de Microsoft
versus el crecimiento general de la empresa. Calcule la tasa de conversión
de flujo de caja libre y compare márgenes con el año anterior. También
compare el crecimiento de ingresos y márgenes de Microsoft contra los
competidores que identificamos para evaluar el desempeño relativo.
Identifique cualquier cambio notable en la mezcla de segmentos e indique
cualquier riesgo de concentración de clientes a partir de los datos de
relaciones comerciales.
Claude procesa los datos recuperados para identificar patrones y calcular ratios clave. El análisis revela si los servicios en la nube se están convirtiendo en una porción más grande del negocio, qué tan eficientemente la empresa convierte ganancias en efectivo, y si la rentabilidad está mejorando o disminuyendo.
Considere solicitar perspectivas analíticas adicionales basadas en hallazgos iniciales. Si el segmento de nube muestra crecimiento acelerado, podría pedirle a Claude que analice si los competidores están experimentando tendencias similares. Si los márgenes se están expandiendo, solicite una comparación con márgenes de pares para determinar si esto es específico de la empresa o de toda la industria.
Fase 3: Crear
Transforme su análisis en un memorando de inversión profesional:
Cree un memorando de inversión de 2 páginas para Microsoft incluyendo:
resumen ejecutivo con recomendación de inversión, descripción general del
negocio con análisis de segmento, desempeño financiero destacando las
tendencias que identificamos, valoración usando valor justo comparado con
el precio actual, y riesgos clave. Formatee como un documento de Word.
El memorando resultante sintetiza todo el análisis anterior en un documento estructurado.
Este flujo de trabajo produce un memorando de inversión profesional adecuado para selección inicial o revisión del comité, creado completamente a partir de datos disponibles públicamente a través de las integraciones de Claude.
Flujo de Trabajo 2: Presentación de Análisis Competitivo
Descripción General del Escenario
Este flujo de trabajo crea una presentación que compara empresas dentro de un sector para identificar la oportunidad de inversión más atractiva. El ejemplo analiza empresas SaaS, pero la metodología se aplica a cualquier sector donde existan métricas comparables. El resultado es una presentación adecuada para discusiones del comité de inversión o reuniones con clientes.
Fase 1: Recuperar
Comience recopilando métricas comparables en su grupo de pares:
Usando Kensho, recupere capitalización de mercado, ratios P/E, crecimiento
de ingresos y márgenes EBITDA de conjuntos de datos de S&P Global para
estas 3 empresas SaaS: CRM, NOW y DOCU para el último año fiscal.
Esto establece las métricas de comparación de referencia. La capitalización de mercado proporciona contexto de tamaño, los ratios P/E muestran valoración relativa, el crecimiento de ingresos indica impulso, y los márgenes EBITDA revelan eficiencia operativa. Después de establecer la vista de instantánea, recopile datos de tendencias:
También obtenga sus ingresos trimestrales para los últimos