Cet article démontre comment utiliser Claude pour des workflows complets d'analyse financière, de la récupération de données aux livrables finaux. Chaque workflow suit une approche en trois phases : récupération de données à partir de sources intégrées, analyse des informations pour générer des insights, et création de livrables professionnels pour la prise de décision.
Comprendre l'approche du workflow
Le processus en trois phases
Une analyse financière efficace avec Claude suit une approche structurée qui reflète les workflows analytiques traditionnels. Le processus commence par la récupération de données à partir de sources intégrées, se poursuit par une analyse systématique de ces données, et se termine par la création de livrables professionnels. Cette structure garantit l'exhaustivité tout en maintenant la flexibilité pour différents objectifs analytiques.
Récupérer : Extraire les données de sources intégrées incluant Daloopa pour les dépôts SEC et les données fondamentales, et S&P Global pour les données de marché complètes. La phase de récupération établit la base factuelle de votre analyse.
Analyser : Traiter et interpréter les données récupérées pour identifier les tendances, calculer les métriques et générer des insights. Cette phase transforme les données brutes en intelligence exploitable par le biais de calculs, de comparaisons et de reconnaissance de motifs.
Créer : Générer des livrables professionnels incluant des mémos d'investissement, des présentations, des modèles financiers et des tableaux de bord interactifs. La phase de création empaquette votre analyse dans des formats adaptés à la prise de décision et à la communication.
Configuration de votre espace de travail
Avant de commencer votre workflow, établissez un espace de travail approprié pour maintenir le contexte et l'organisation :
Créer un projet pour votre analyse
Télécharger tous les documents de référence tels que les analyses précédentes ou les guides de style
Pour des instructions détaillées de configuration de projet, consultez Qu'est-ce que les projets ? Les exemples qui suivent supposent que vous avez les intégrations nécessaires activées et que vous avez créé un espace de travail de projet.
Workflow 1 : Mémo d'investissement pour une seule entreprise
Aperçu du scénario
Ce workflow démontre la création d'un mémo d'investissement pour un investissement en actions potentiel en utilisant des données publiquement disponibles. L'exemple utilise Microsoft comme entreprise cible, mais l'approche s'applique à toute entreprise publique avec une couverture de données suffisante. Le résultat final est un mémo d'investissement concis adapté à l'examen du comité d'investissement ou à la documentation de dépistage initial.
Phase 1 : Récupérer
Commencez par rassembler des données financières complètes à partir de plusieurs sources. Commencez par les données fondamentales :
En utilisant Daloopa, récupérez les revenus, marges opérationnelles et flux de trésorerie disponible de Microsoft pour les 12 derniers trimestres. Récupérez également les ventilations des revenus par segment pour la même période.
Cette récupération fournit les métriques financières essentielles nécessaires pour évaluer la performance opérationnelle et la génération de trésorerie. Les données de segment révèlent quelles unités commerciales stimulent la croissance et la rentabilité. Après avoir récupéré les données fondamentales, rassemblez les perspectives de valorisation :
En utilisant Kensho pour accéder aux données de S&P Global, identifiez les principaux concurrents de Microsoft à partir des dépôts SEC et récupérez leur croissance des revenus et marges opérationnelles pour la comparaison. Récupérez également les relations commerciales clés de Microsoft, y compris les principaux clients et partenaires stratégiques.
La combinaison de données provenant de plusieurs sources fournit à la fois des métriques quantitatives et un contexte concurrentiel. Daloopa fournit les données financières brutes tandis que Kensho ajoute le positionnement concurrentiel par le biais de comparaisons entre pairs et de cartographie des relations commerciales.
Phase 2 : Analyser
Avec les données récupérées, passez à l'analyse qui transforme les chiffres bruts en insights :
Analysez les tendances de la croissance du segment cloud de Microsoft par rapport à la croissance globale de l'entreprise. Calculez le taux de conversion du flux de trésorerie disponible et comparez les marges à l'année précédente. Comparez également la croissance des revenus et les marges de Microsoft aux concurrents que nous avons identifiés pour évaluer la performance relative. Identifiez tout changement notable dans le mix de segments et signalez tout risque de concentration de clients à partir des données de relations commerciales.
Claude traite les données récupérées pour identifier les motifs et calculer les ratios clés. L'analyse révèle si les services cloud deviennent une plus grande partie de l'entreprise, l'efficacité avec laquelle l'entreprise convertit les bénéfices en trésorerie, et si la rentabilité s'améliore ou se détériore.
Envisagez de demander des perspectives analytiques supplémentaires en fonction des conclusions initiales. Si le segment cloud montre une croissance accélérée, vous pourriez demander à Claude d'analyser si les concurrents connaissent des tendances similaires. Si les marges s'élargissent, demandez une comparaison aux marges des pairs pour déterminer si c'est spécifique à l'entreprise ou à l'industrie.
Phase 3 : Créer
Transformez votre analyse en un mémo d'investissement professionnel :
Créez un mémo d'investissement de 2 pages pour Microsoft incluant : résumé exécutif avec recommandation d'investissement, aperçu commercial avec analyse de segment, performance financière mettant en évidence les tendances que nous avons identifiées, valorisation utilisant la juste valeur par rapport au prix actuel, et risques clés. Formatez en tant que document Word.
Le mémo résultant synthétise toute l'analyse précédente dans un document structuré.
Ce workflow produit un mémo d'investissement professionnel adapté au dépistage initial ou à l'examen du comité, créé entièrement à partir de données publiquement disponibles via les intégrations de Claude.
Workflow 2 : Présentation d'analyse concurrentielle
Aperçu du scénario
Ce workflow crée une présentation comparant les entreprises au sein d'un secteur pour identifier l'opportunité d'investissement la plus attrayante. L'exemple analyse les entreprises SaaS, mais la méthodologie s'applique à tout secteur où des métriques comparables existent. Le résultat est une présentation adaptée aux discussions du comité d'investissement ou aux réunions avec les clients.
Phase 1 : Récupérer
Commencez par rassembler des métriques comparables dans votre groupe de pairs :
En utilisant Kensho, récupérez la capitalisation boursière, les ratios P/E, la croissance des revenus et les marges EBITDA à partir des ensembles de données de S&P Global pour ces 3 entreprises SaaS : CRM, NOW et DOCU pour le dernier exercice fiscal.
Cela établit les métriques de comparaison de base. La capitalisation boursière fournit un contexte de taille, les ratios P/E montrent la valorisation relative, la croissance des revenus indique l'élan, et les marges EBITDA révèlent l'efficacité opérationnelle. Après avoir établi la vue d'ensemble, rassemblez les données de tendance :
Obtenez également leurs revenus trimestriels pour les 8 derniers trimestres pour analyser la cohérence de la croissance.
Les données trimestrielles révèlent si la croissance s'accélère, se décélère ou reste stable. Cela aide à distinguer les entreprises avec une croissance durable de celles connaissant un élan temporaire.
Phase 2 : Analyser
Traitez les données pour identifier l'attrait relatif :
Classez ces entreprises par croissance des revenus et expansion des marges. Calculez le ratio PEG pour chacune. Identifiez quelles entreprises gagnent des parts de marché en fonction des taux de croissance relatifs. Signalez toute entreprise avec des marges en déclin.
Phase 3 : Créer
Transformez l'analyse comparative en une présentation :
Créez une présentation PowerPoint avec 6 diapositives : diapositive de titre, aperçu du marché avec croissance du secteur, tableau de métriques comparatives classant toutes les entreprises, graphiques de trajectoire de croissance montrant les tendances des revenus trimestriels, comparaison de valorisation avec les ratios P/E et PEG, et diapositive de recommandation d'investissement mettant en évidence l'opportunité la plus attrayante.
Remarque : La création PowerPoint a actuellement des limitations avec le formatage complexe et les modèles spécifiques à l'entreprise. Vous devrez peut-être appliquer le formatage final manuellement.
Workflow 3 : Examen de la performance du portefeuille
Aperçu du scénario
Ce workflow analyse un portefeuille existant pour créer des rapports de performance pour les examens trimestriels. L'exemple utilise un portefeuille technologique concentré, mais l'approche s'adapte à tous les titres où les données sont disponibles. Le résultat est un tableau de bord interactif adapté à l'examen interne ou aux rapports aux clients.
Phase 1 : Récupérer
Rassemblez les données de performance et fondamentales pour tous les titres :
En utilisant FactSet, récupérez les éléments suivants pour mes titres technologiques (MSFT, AAPL) : rendements totaux pour les périodes d'1 mois, 3 mois, depuis le début de l'année et 1 an, prix actuel et plus haut/bas sur 52 semaines, revenus et bénéfices trimestriels les plus récents avec taux de croissance d'une année à l'autre, ratios P/E à terme et évaluations des analystes de consensus, et toute surprise de bénéfices récente. Ces titres représentent 60 % de mon portefeuille avec des investissements initiaux effectués au Q1 2024.
Cela fournit des données couvrant les métriques de performance, les multiples de valorisation, les indicateurs de croissance fondamentale et le sentiment des analystes prospectif.
Phase 2 : Analyser
Effectuez une analyse au niveau du portefeuille et au niveau des positions :
Calculez le rendement moyen pondéré du portefeuille en fonction des tailles de position pour chaque période. Comparez le rendement total de chaque titre à l'indice NASDAQ-100. Classez les titres par performance depuis le début de l'année et identifiez tout retardataire. Calculez quelles positions ont dépassé ou manqué les attentes de bénéfices au dernier trimestre. Évaluez la valorisation relative en comparant le P/E à terme de chaque action à sa moyenne sur 5 ans.
Cette analyse fournit plusieurs perspectives : les rendements pondérés montrent la performance globale du portefeuille sur différents horizons temporels, la comparaison aux indices de référence révèle la génération d'alpha, l'analyse des surprises de bénéfices indique la qualité d'exécution, et l'évaluation de valorisation identifie les candidats potentiels au rééquilibrage.
Phase 3 : Créer
Générez un tableau de bord interactif pour l'examen du portefeuille :
Créez un artefact interactif montrant : résumé du portefeuille avec rendements pondérés pour chaque période et performance par rapport à l'indice de référence, cartes de positions individuelles montrant le rendement total, l'évaluation de consensus, le P/E à terme et la surprise de bénéfices récente, un graphique en cascade montrant la contribution de chaque position au rendement total du portefeuille, et un nuage de points comparant les rendements depuis le début de l'année aux ratios P/E à terme pour identifier les opportunités de valeur. Incluez la capacité d'exploration pour chaque titre pour voir les métriques de performance détaillées.
Les artefacts peuvent être partagés avec d'autres membres de votre organisation. La nature interactive permet aux parties prenantes d'explorer les données sans nécessiter plusieurs rapports statiques.
Prochaines étapes
Consultez les guides d'intégration pour comprendre la disponibilité des données pour vos cas d'usage spécifiques.
Consultez Stratégies d'invite pour l'analyse financière pour les techniques d'optimisation de vos workflows.
Testez les workflows avec des ensembles de données plus petits avant de les adapter à des analyses complètes.
Enregistrez les séquences d'invite réussies en tant que modèles pour les analyses récurrentes.