이 문서는 데이터 검색부터 최종 결과물까지 Claude를 사용하여 완전한 재무 분석 워크플로우를 수행하는 방법을 보여줍니다. 각 워크플로우는 3단계 접근 방식을 따릅니다: 통합 소스에서 데이터 검색, 정보 분석을 통한 인사이트 생성, 의사결정을 위한 전문적 결과물 작성입니다.

Claude를 사용한 효과적인 재무 분석은 전통적인 분석 워크플로우를 반영하는 구조화된 접근 방식을 따릅니다. 이 프로세스는 통합 소스에서 데이터를 검색하는 것으로 시작하여 해당 데이터의 체계적인 분석을 거쳐 전문적인 결과물 작성으로 마무리됩니다. 이러한 구조는 완전성을 보장하면서 다양한 분석 목표에 대한 유연성을 유지합니다.

워크플로우를 시작하기 전에 컨텍스트와 조직을 유지하기 위한 적절한 작업 공간을 설정하세요:

자세한 프로젝트 설정 지침은 프로젝트란 무엇입니까?를 참조하세요. 다음 예제들은 필요한 통합이 활성화되어 있고 프로젝트 작업 공간을 생성했다고 가정합니다.

이 워크플로우는 공개적으로 이용 가능한 데이터를 사용하여 잠재적 주식 투자를 위한 투자 메모를 작성하는 방법을 보여줍니다. 예제에서는 Microsoft를 대상 회사로 사용하지만, 이 접근 방식은 충분한 데이터 커버리지가 있는 모든 공개 회사에 적용됩니다. 최종 결과물은 투자 위원회 검토 또는 초기 스크리닝 문서에 적합한 간결한 투자 메모입니다.

여러 소스에서 포괄적인 재무 데이터를 수집하여 시작하세요. 기본 데이터부터 시작합니다:

이 검색은 운영 성과와 현금 생성을 평가하는 데 필요한 핵심 재무 지표를 제공합니다. 부문 데이터는 어떤 사업 부문이 성장과 수익성을 주도하는지 보여줍니다. 기본 데이터를 검색한 후 평가 관점을 수집합니다:

여러 소스의 데이터를 결합하면 정량적 지표와 경쟁 컨텍스트를 모두 제공합니다. Daloopa는 원본 재무 데이터를 제공하고 Kensho는 동료 비교 및 비즈니스 관계 매핑을 통해 경쟁 포지셔닝을 추가합니다.

데이터를 검색한 후 원본 숫자를 인사이트로 변환하는 분석으로 이동합니다:

Claude는 검색된 데이터를 처리하여 패턴을 파악하고 주요 비율을 계산합니다. 분석은 클라우드 서비스가 비즈니스의 더 큰 부분이 되고 있는지, 회사가 수익을 현금으로 얼마나 효율적으로 전환하는지, 수익성이 개선되고 있는지 또는 감소하고 있는지를 보여줍니다.

초기 결과에 따라 추가 분석 관점을 요청하는 것을 고려하세요. 클라우드 부문이 가속화된 성장을 보이면 경쟁사도 유사한 추세를 경험하고 있는지 분석하도록 Claude에 요청할 수 있습니다. 마진이 확대되면 이것이 회사별 또는 업계 전반적인지 결정하기 위해 동료 마진과의 비교를 요청하세요.

분석을 전문적인 투자 메모로 변환합니다:

결과 메모는 모든 이전 분석을 구조화된 문서로 종합합니다.

이 워크플로우는 Claude의 통합을 통해 공개적으로 이용 가능한 데이터에서 완전히 생성된 초기 스크리닝 또는 위원회 검토에 적합한 전문적인 투자 메모를 생성합니다.

이 워크플로우는 가장 매력적인 투자 기회를 파악하기 위해 부문 내 회사를 비교하는 프레젠테이션을 작성합니다. 예제는 SaaS 회사를 분석하지만, 이 방법론은 비교 가능한 지표가 존재하는 모든 부문에 적용됩니다. 결과물은 투자 위원회 토론 또는 고객 회의에 적합한 프레젠테이션입니다.

동료 그룹 전체에서 비교 가능한 지표를 수집하여 시작합니다:

이것은 기본 비교 지표를 설정합니다. 시가총액은 규모 컨텍스트를 제공하고, P/E 비율은 상대적 평가를 보여주며, 수익 성장률은 모멘텀을 나타내고, EBITDA 마진은 운영 효율성을 드러냅니다. 스냅샷 보기를 설정한 후 추세 데이터를 수집합니다:

분기별 데이터는 성장이 가속화되고 있는지, 감소하고 있는지, 또는 일정하게 유지되고 있는지를 보여줍니다. 이는 지속 가능한 성장을 경험하는 회사와 일시적인 모멘텀을 경험하는 회사를 구분하는 데 도움이 됩니다.

상대적 매력을 파악하기 위해 데이터를 처리합니다:

비교 분석을 프레젠테이션으로 변환합니다:

이 워크플로우는 기존 포트폴리오를 분석하여 분기별 검토를 위한 성과 보고를 작성합니다. 예제는 집중된 기술 포트폴리오를 사용하지만, 이 접근 방식은 데이터를 사용할 수 있는 모든 보유 자산으로 확장됩니다. 결과물은 내부 검토 또는 고객 보고에 적합한 대화형 대시보드입니다.

모든 보유 자산에 대한 성과 및 기본 데이터를 수집합니다:

이것은 성과 지표, 평가 배수, 기본 성장 지표 및 전망 애널리스트 심정을 포함하는 데이터를 제공합니다.

포트폴리오 수준 및 포지션 수준 분석을 수행합니다:

이 분석은 여러 관점을 제공합니다: 가중 수익률은 다양한 시간 범위에 걸친 전체 포트폴리오 성과를 보여주고, 벤치마크 비교는 알파 생성을 드러내며, 수익 서프라이즈 분석은 실행 품질을 나타내고, 평가 평가는 잠재적 리밸런싱 후보를 파악합니다.

포트폴리오 검토를 위한 대화형 대시보드를 생성합니다:

아티팩트는 조직의 다른 구성원과 공유할 수 있습니다. 대화형 특성을 통해 이해관계자는 여러 정적 보고서를 요구하지 않고도 데이터를 탐색할 수 있습니다.