이 문서는 데이터 검색부터 최종 결과물까지 Claude를 사용하여 완전한 재무 분석 워크플로우를 수행하는 방법을 보여줍니다. 각 워크플로우는 3단계 접근 방식을 따릅니다: 통합 소스에서 데이터 검색, 정보 분석을 통한 인사이트 생성, 의사결정을 위한 전문적 결과물 작성입니다.
워크플로우 접근 방식 이해하기
3단계 프로세스
Claude를 사용한 효과적인 재무 분석은 전통적인 분석 워크플로우를 반영하는 구조화된 접근 방식을 따릅니다. 이 프로세스는 통합 소스에서 데이터를 검색하는 것으로 시작하여 해당 데이터의 체계적인 분석을 거쳐 전문적인 결과물 작성으로 마무리됩니다. 이러한 구조는 완전성을 보장하면서 다양한 분석 목표에 대한 유연성을 유지합니다.
검색(Retrieve): SEC 공시 및 기본 정보를 위한 Daloopa, 포괄적인 시장 데이터를 위한 S&P Global을 포함한 통합 소스에서 데이터를 가져옵니다. 검색 단계는 분석을 위한 사실 기반을 확립합니다.
분석(Analyze): 검색된 데이터를 처리하고 해석하여 추세를 파악하고, 지표를 계산하며, 인사이트를 생성합니다. 이 단계는 계산, 비교 및 패턴 인식을 통해 원본 데이터를 실행 가능한 인텔리전스로 변환합니다.
작성(Create): 투자 메모, 프레젠테이션, 재무 모델 및 대화형 대시보드를 포함한 전문적인 결과물을 생성합니다. 작성 단계는 분석을 의사결정 및 커뮤니케이션에 적합한 형식으로 패키징합니다.
작업 공간 설정하기
워크플로우를 시작하기 전에 컨텍스트와 조직을 유지하기 위한 적절한 작업 공간을 설정하세요:
분석을 위한 프로젝트 생성
이전 분석이나 스타일 가이드와 같은 참고 문서 업로드
자세한 프로젝트 설정 지침은 프로젝트란 무엇입니까?를 참조하세요. 다음 예제들은 필요한 통합이 활성화되어 있고 프로젝트 작업 공간을 생성했다고 가정합니다.
워크플로우 1: 단일 회사 투자 메모
시나리오 개요
이 워크플로우는 공개적으로 이용 가능한 데이터를 사용하여 잠재적 주식 투자를 위한 투자 메모를 작성하는 방법을 보여줍니다. 이 예제는 Microsoft를 대상 회사로 사용하지만, 이 접근 방식은 충분한 데이터 범위를 가진 모든 공개 회사에 적용됩니다. 최종 결과물은 투자 위원회 검토 또는 초기 스크리닝 문서에 적합한 간결한 투자 메모입니다.
1단계: 검색
여러 소스에서 포괄적인 재무 데이터를 수집하여 시작하세요. 기본 데이터부터 시작합니다:
Daloopa를 사용하여 지난 12분기 동안 Microsoft의 수익, 영업 마진 및 자유 현금 흐름을 검색합니다. 같은 기간 동안 부문별 수익 분석도 가져옵니다.
이 검색은 운영 성과와 현금 생성을 평가하는 데 필요한 핵심 재무 지표를 제공합니다. 부문 데이터는 어떤 사업 부문이 성장과 수익성을 주도하는지 보여줍니다. 기본 데이터를 검색한 후 평가 관점을 수집합니다:
Kensho를 사용하여 S&P Global 데이터에 접근하고, SEC 공시에서 Microsoft의 주요 경쟁사를 파악하며, 비교를 위해 경쟁사의 수익 성장률과 영업 마진을 검색합니다. 또한 주요 고객 및 전략적 파트너를 포함한 Microsoft의 주요 사업 관계를 가져옵니다.
여러 소스의 데이터를 결합하면 정량적 지표와 경쟁 컨텍스트를 모두 제공합니다. Daloopa는 원본 재무 데이터를 제공하고 Kensho는 동료 비교 및 사업 관계 매핑을 통해 경쟁 포지셔닝을 추가합니다.
2단계: 분석
데이터를 검색한 후 원본 숫자를 인사이트로 변환하는 분석으로 이동합니다:
Microsoft의 클라우드 부문 성장을 전체 회사 성장과 비교하여 분석합니다. 자유 현금 흐름 전환율을 계산하고 마진을 전년도와 비교합니다. 또한 Microsoft의 수익 성장률과 마진을 파악한 경쟁사와 비교하여 상대적 성과를 평가합니다. 부문 구성의 주목할 만한 변화를 파악하고 사업 관계 데이터에서 고객 집중 위험을 표시합니다.
Claude는 검색된 데이터를 처리하여 패턴을 파악하고 주요 비율을 계산합니다. 분석은 클라우드 서비스가 사업의 더 큰 부분이 되고 있는지, 회사가 수익을 현금으로 얼마나 효율적으로 전환하는지, 수익성이 개선되고 있는지 또는 감소하고 있는지를 보여줍니다.
초기 결과에 따라 추가 분석 관점을 요청하는 것을 고려하세요. 클라우드 부문이 가속화된 성장을 보이면 경쟁사도 유사한 추세를 경험하고 있는지 분석하도록 Claude에 요청할 수 있습니다. 마진이 확대되면 이것이 회사별 특성인지 업계 전반인지 판단하기 위해