Dieser Artikel zeigt, wie Sie Claude für vollständige Finanzanalyse-Workflows nutzen können – von der Datenbeschaffung bis zu den endgültigen Ergebnissen. Jeder Workflow folgt einem dreiphasigen Ansatz: Datenbeschaffung aus integrierten Quellen, Analyse der Informationen zur Generierung von Erkenntnissen und Erstellung professioneller Ergebnisse für die Entscheidungsfindung.
Den Workflow-Ansatz verstehen
Der dreiphasige Prozess
Eine effektive Finanzanalyse mit Claude folgt einem strukturierten Ansatz, der traditionelle analytische Workflows widerspiegelt. Der Prozess beginnt mit der Datenbeschaffung aus integrierten Quellen, führt durch eine systematische Analyse dieser Daten und endet mit der Erstellung professioneller Ergebnisse. Diese Struktur gewährleistet Vollständigkeit und bewahrt gleichzeitig Flexibilität für unterschiedliche analytische Ziele.
Abrufen: Daten aus integrierten Quellen abrufen, einschließlich Daloopa für SEC-Anmeldungen und Fundamentaldaten sowie S&P Global für umfassende Marktdaten. Die Abrufphase schafft die faktische Grundlage für Ihre Analyse.
Analysieren: Die abgerufenen Daten verarbeiten und interpretieren, um Trends zu identifizieren, Kennzahlen zu berechnen und Erkenntnisse zu generieren. Diese Phase wandelt Rohdaten durch Berechnungen, Vergleiche und Mustererkennung in verwertbare Intelligenz um.
Erstellen: Professionelle Ergebnisse generieren, einschließlich Investitionsmemos, Präsentationen, Finanzmodelle und interaktive Dashboards. Die Erstellungsphase verpackt Ihre Analyse in Formate, die für Entscheidungsfindung und Kommunikation geeignet sind.
Ihren Arbeitsbereich einrichten
Bevor Sie mit Ihrem Workflow beginnen, richten Sie einen angemessenen Arbeitsbereich ein, um den Kontext und die Organisation zu bewahren:
Erstellen Sie ein Projekt für Ihre Analyse
Laden Sie Referenzdokumente wie frühere Analysen oder Stilrichtlinien hoch
Detaillierte Anweisungen zur Projekteinrichtung finden Sie unter „Was sind Projekte?". Die folgenden Beispiele gehen davon aus, dass Sie die erforderlichen Integrationen aktiviert haben und einen Projekt-Arbeitsbereich erstellt haben.
Workflow 1: Investitionsmemo für ein einzelnes Unternehmen
Szenarioübersicht
Dieser Workflow zeigt die Erstellung eines Investitionsmemos für eine potenzielle Aktieninvestition unter Verwendung öffentlich verfügbarer Daten. Das Beispiel verwendet Microsoft als Zielunternehmen, aber der Ansatz gilt für jedes börsennotierte Unternehmen mit ausreichender Datenverfügbarkeit. Das endgültige Ergebnis ist ein prägnantes Investitionsmemo, das für die Überprüfung durch den Investitionsausschuss oder als Dokumentation für die erste Screening-Phase geeignet ist.
Phase 1: Abrufen
Beginnen Sie mit der Erfassung umfassender Finanzdaten aus mehreren Quellen. Starten Sie mit Fundamentaldaten:
Rufen Sie mit Daloopa Microsofts Umsatz, Betriebsmargen und freien
Cashflow für die letzten 12 Quartale ab. Rufen Sie auch die
Segmentumsatz-Aufschlüsselungen für denselben Zeitraum ab.
Diese Abrufung liefert die Kernkennzahlen, die zur Bewertung der Betriebsleistung und Cashflow-Generierung erforderlich sind. Die Segmentdaten zeigen, welche Geschäftsbereiche Wachstum und Rentabilität vorantreiben. Nach dem Abrufen von Fundamentaldaten sammeln Sie Bewertungsperspektiven:
Verwenden Sie Kensho, um auf S&P Global-Daten zuzugreifen, und
identifizieren Sie Microsofts Hauptkonkurrenten aus SEC-Anmeldungen.
Rufen Sie deren Umsatzwachstum und Betriebsmargen zum Vergleich ab.
Rufen Sie auch Microsofts wichtigste Geschäftsbeziehungen ab,
einschließlich Großkunden und strategischer Partner.
Die Kombination von Daten aus mehreren Quellen bietet sowohl quantitative Kennzahlen als auch Wettbewerbskontext. Daloopa liefert die Rohdaten, während Kensho durch Peer-Vergleiche und Geschäftsbeziehungs-Mapping Wettbewerbspositionen hinzufügt.
Phase 2: Analysieren
Mit abgerufenen Daten können Sie zur Analyse übergehen, die Rohdaten in Erkenntnisse umwandelt:
Analysieren Sie die Trends im Cloud-Segment-Wachstum von Microsoft
im Vergleich zum Gesamtwachstum des Unternehmens. Berechnen Sie die
Umwandlungsrate des freien Cashflows und vergleichen Sie die Margen
mit dem Vorjahr. Vergleichen Sie auch Microsofts Umsatzwachstum und
Margen mit den identifizierten Konkurrenten, um die relative Leistung
zu bewerten. Identifizieren Sie bemerkenswerte Änderungen in der
Segmentmischung und kennzeichnen Sie alle Kundenkonzentrationsrisiken
aus den Geschäftsbeziehungsdaten.
Claude verarbeitet die abgerufenen Daten, um Muster zu identifizieren und Schlüsselkennzahlen zu berechnen. Die Analyse zeigt, ob Cloud-Services einen größeren Teil des Geschäfts ausmachen, wie effizient das Unternehmen Gewinne in Cashflow umwandelt und ob die Rentabilität steigt oder sinkt.
Erwägen Sie, basierend auf den ersten Erkenntnissen zusätzliche analytische Perspektiven anzufordern. Wenn das Cloud-Segment beschleunigtes Wachstum zeigt, könnten Sie Claude bitten zu analysieren, ob Konkurrenten ähnliche Trends erleben. Wenn sich die Margen ausweiten, fordern Sie einen Vergleich mit Peer-Margen an, um festzustellen, ob dies unternehmensspezifisch oder branchenweit ist.
Phase 3: Erstellen
Wandeln Sie Ihre Analyse in ein professionelles Investitionsmemo um:
Erstellen Sie ein zweiseitiges Investitionsmemo für Microsoft mit:
Zusammenfassung mit Investitionsempfehlung, Geschäftsübersicht mit
Segmentanalyse, Finanzleistung mit Hervorhebung der identifizierten
Trends, Bewertung mit Vergleich des fairen Wertes zum aktuellen Preis
und Schlüsselrisiken. Formatieren Sie es als Word-Dokument.
Das resultierende Memo synthetisiert alle vorherigen Analysen in einem strukturierten Dokument.
Dieser Workflow erzeugt ein professionelles Investitionsmemo, das für die erste Screening-Phase oder Ausschussüberprüfung geeignet ist und vollständig aus öffentlich verfügbaren Daten über Claudes Integrationen erstellt wird.
Workflow 2: Wettbewerbsanalyse-Präsentation
Szenarioübersicht
Dieser Workflow erstellt eine Präsentation, die Unternehmen innerhalb eines Sektors vergleicht, um die attraktivste Investitionsmöglichkeit zu identifizieren. Das Beispiel analysiert SaaS-Unternehmen, aber die Methodik gilt für jeden Sektor, in dem vergleichbare Kennzahlen vorhanden sind. Das Ergebnis ist eine Präsentation, die für Diskussionen im Investitionsausschuss oder Kundentreffen geeignet ist.
Phase 1: Abrufen
Beginnen Sie mit der Erfassung vergleichbarer Kennzahlen in Ihrer Peer-Gruppe:
Verwenden Sie Kensho, um Marktkapitalisierung, KGV-Verhältnisse,
Umsatzwachstum und EBITDA-Margen aus S&P Global-Datensätzen für diese
3 SaaS-Unternehmen abzurufen: CRM, NOW und DOCU für das letzte
Geschäftsjahr.
Dies etabliert die Basis-Vergleichskennzahlen. Die Marktkapitalisierung bietet Größenkontext, KGV-Verhältnisse zeigen relative Bewertung, Umsatzwachstum zeigt Momentum und EBITDA-Margen offenbaren operative Effizienz. Nach der Etablierung der Snapshot-Ansicht sammeln Sie Trenddaten:
Rufen Sie auch ihre vierteljährlichen Umsätze für die letzten 8 Quartale
ab, um die Wachstumskonsistenz zu analysieren.
Die vierteljährlichen Daten zeigen, ob das Wachstum beschleunigt, verlangsamt oder stabil bleibt. Dies hilft, zwischen Unternehmen mit nachhaltigem Wachstum und solchen mit temporärem Momentum zu unterscheiden.
Phase 2: Analysieren
Verarbeiten Sie die Daten, um relative Attraktivität zu identifizieren:
Ordnen Sie diese Unternehmen nach Umsatzwachstum und Margenexpansion.
Berechnen Sie das PEG-Verhältnis für jedes. Identifizieren Sie, welche
Unternehmen basierend auf relativen Wachstumsraten Marktanteile gewinnen.
Kennzeichnen Sie alle Unternehmen mit sinkenden Margen.
Phase 3: Erstellen
Wandeln Sie die vergleichende Analyse in eine Präsentation um:
Erstellen Sie eine PowerPoint-Präsentation mit 6 Folien: Titelfolie,
Marktübersicht mit Sektorwachstum, Vergleichskennzahlen-Tabelle mit
Ranking aller Unternehmen, Wachstumstrend-Diagramme mit vierteljährlichen
Umsatztrends, Bewertungsvergleich mit KGV- und PEG-Verhältnissen und
Investitionsempfehlungsfolie mit Hervorhebung der attraktivsten
Gelegenheit.
Hinweis: Die PowerPoint-Erstellung hat derzeit Einschränkungen bei komplexer Formatierung und firmenspezifischen Vorlagen. Möglicherweise müssen Sie die endgültige Formatierung manuell anwenden.
Workflow 3: Portfolio-Leistungsüberprüfung
Szenarioübersicht
Dieser Workflow analysiert ein bestehendes Portfolio, um Leistungsberichte für vierteljährliche Überprüfungen zu erstellen. Das Beispiel verwendet ein konzentriertes Technologie-Portfolio, aber der Ansatz skaliert auf alle Bestände, für die Daten verfügbar sind. Das Ergebnis ist ein interaktives Dashboard, das für interne Überprüfungen oder Kundenberichte geeignet ist.
Phase 1: Abrufen
Sammeln Sie Leistungs- und Fundamentaldaten für alle Bestände:
Rufen Sie mit FactSet folgende Daten für meine Technologie-Bestände
(MSFT, AAPL) ab: Gesamtrenditen für 1-Monats-, 3-Monats-, YTD- und
1-Jahres-Zeiträume, aktueller Preis und 52-Wochen-Hoch/Tief, neueste
vierteljährliche Umsätze und Gewinne mit Jahresvergleichswachstumsraten,
Forward-KGV-Verhältnisse und Konsens-Analystenbewertungen sowie
kürzliche Gewinnüberraschungen. Diese Bestände machen 60% meines
Portfolios aus, mit ursprünglichen Investitionen im Q1 2024.
Dies liefert Daten, die Leistungskennzahlen, Bewertungsmultiplikatoren, Fundamentalwachstumsindikatoren und zukunftsorientierte Analystenstimmung umfassen.
Phase 2: Analysieren
Führen Sie Portfolio-Ebenen- und Positions-Ebenen-Analysen durch:
Berechnen Sie die gewichtete durchschnittliche Portfolio-Rendite basierend
auf Positionsgrößen für jeden Zeitraum. Vergleichen Sie die Gesamtrendite
jedes Bestands mit den NASDAQ-100-Index-Renditen. Ordnen Sie Bestände
nach YTD-Leistung und identifizieren Sie Nachzügler. Berechnen Sie,
welche Positionen die Gewinnerwartungen im letzten Quartal übertroffen
oder verfehlt haben. Bewerten Sie die relative Bewertung, indem Sie das
Forward-KGV jeder Aktie mit ihrem 5-Jahres-Durchschnitt vergleichen.
Diese Analyse bietet mehrere Perspektiven: gewichtete Renditen zeigen die Gesamtportfolio-Leistung über verschiedene Zeithorizonte, Benchmark-Vergleich offenbaren Alpha-Generierung, Gewinnüberraschungsanalyse zeigt Ausführungsqualität und Bewertungsbewertung identifiziert potenzielle Rebalancing-Kandidaten.
Phase 3: Erstellen
Generieren Sie ein interaktives Dashboard für die Portfolio-Überprüfung:
Erstellen Sie ein interaktives Artefakt mit: Portfolio-Zusammenfassung
mit gewichteten Renditen für jeden Zeitraum und Leistung im Vergleich
zur Benchmark, einzelne Positionskarten mit Gesamtrendite,
Konsens-Rating, Forward-KGV und kürzlicher Gewinnüberraschung, ein
Wasserfalldiagramm, das den Beitrag jeder Position zur
Gesamtportfolio-Rendite zeigt, und ein Streudiagramm, das YTD-Renditen
gegen Forward-KGV-Verhältnisse vergleicht, um Wertsteigerungsmöglichkeiten
zu identifizieren. Fügen Sie Drill-Down-Funktionalität für jeden Bestand
ein, um detaillierte Leistungskennzahlen anzuzeigen.
Artefakte können mit anderen Mitgliedern Ihrer Organisation geteilt werden. Die interaktive Natur ermöglicht es Stakeholdern, die Daten zu erkunden, ohne mehrere statische Berichte zu benötigen.
Nächste Schritte
Überprüfen Sie Integrationsleitfäden, um die Datenverfügbarkeit für Ihre spezifischen Anwendungsfälle zu verstehen.
Siehe Prompting-Strategien für Finanzanalyse für Techniken zur Optimierung Ihrer Workflows.
Testen Sie Workflows mit kleineren Datensätzen, bevor Sie auf vollständige Analysen skalieren.
Speichern Sie erfolgreiche Prompt-Sequenzen als Vorlagen für wiederkehrende Analysen.