Artikel ini menunjukkan cara menggunakan Claude untuk alur kerja analisis keuangan lengkap, dari pengambilan data hingga deliverable akhir. Setiap alur kerja mengikuti pendekatan tiga fase: mengambil data dari sumber terintegrasi, menganalisis informasi untuk menghasilkan wawasan, dan membuat output profesional untuk pengambilan keputusan.
Memahami Pendekatan Alur Kerja
Proses Tiga Fase
Analisis keuangan yang efektif dengan Claude mengikuti pendekatan terstruktur yang mencerminkan alur kerja analitik tradisional. Proses dimulai dengan pengambilan data dari sumber terintegrasi, bergerak melalui analisis sistematis data tersebut, dan diakhiri dengan pembuatan deliverable profesional. Struktur ini memastikan kelengkapan sambil mempertahankan fleksibilitas untuk tujuan analitik yang berbeda.
Ambil: Tarik data dari sumber terintegrasi termasuk Daloopa untuk pengajuan SEC dan fundamental, dan S&P Global untuk data pasar komprehensif. Fase pengambilan data membangun fondasi faktual untuk analisis Anda.
Analisis: Proses dan interpretasikan data yang diambil untuk mengidentifikasi tren, menghitung metrik, dan menghasilkan wawasan. Fase ini mengubah data mentah menjadi intelijen yang dapat ditindaklanjuti melalui perhitungan, perbandingan, dan pengenalan pola.
Buat: Hasilkan deliverable profesional termasuk memo investasi, presentasi, model keuangan, dan dasbor interaktif. Fase pembuatan mengemas analisis Anda ke dalam format yang sesuai untuk pengambilan keputusan dan komunikasi.
Menyiapkan Ruang Kerja Anda
Sebelum memulai alur kerja Anda, tetapkan ruang kerja yang tepat untuk mempertahankan konteks dan organisasi:
Buat proyek untuk analisis Anda
Unggah dokumen referensi apa pun seperti analisis sebelumnya atau panduan gaya
Untuk instruksi penyiapan proyek terperinci, lihat Apa itu proyek? Contoh-contoh berikut mengasumsikan Anda memiliki integrasi yang diperlukan diaktifkan dan telah membuat ruang kerja proyek.
Alur Kerja 1: Memo Investasi Perusahaan Tunggal
Ikhtisar Skenario
Alur kerja ini menunjukkan pembuatan memo investasi untuk potensi investasi ekuitas menggunakan data yang tersedia untuk publik. Contoh menggunakan Microsoft sebagai perusahaan target, tetapi pendekatan ini berlaku untuk perusahaan publik apa pun dengan cakupan data yang cukup. Output akhir adalah memo investasi ringkas yang sesuai untuk tinjauan komite investasi atau dokumentasi penyaringan awal.
Fase 1: Ambil
Mulai dengan mengumpulkan data keuangan komprehensif dari berbagai sumber. Mulai dengan data fundamental:
Menggunakan Daloopa, ambil pendapatan Microsoft, margin operasional, dan arus kas bebas untuk 12 kuartal terakhir. Juga tarik rincian pendapatan segmen untuk periode yang sama.
Pengambilan ini menyediakan metrik keuangan inti yang diperlukan untuk menilai kinerja operasional dan generasi kas. Data segmen mengungkapkan unit bisnis mana yang mendorong pertumbuhan dan profitabilitas. Setelah mengambil data fundamental, kumpulkan perspektif penilaian:
Menggunakan Kensho untuk mengakses data S&P Global, identifikasi pesaing utama Microsoft dari pengajuan SEC dan ambil pertumbuhan pendapatan dan margin operasional mereka untuk perbandingan. Juga tarik hubungan bisnis kunci Microsoft termasuk pelanggan utama dan mitra strategis.
Menggabungkan data dari berbagai sumber memberikan konteks kuantitatif dan kompetitif. Daloopa menyediakan data keuangan mentah sementara Kensho menambahkan positioning kompetitif melalui perbandingan rekan dan pemetaan hubungan bisnis.
Fase 2: Analisis
Dengan data yang diambil, lanjutkan ke analisis yang mengubah angka mentah menjadi wawasan:
Analisis tren pertumbuhan segmen cloud Microsoft versus pertumbuhan perusahaan secara keseluruhan. Hitung tingkat konversi arus kas bebas dan bandingkan margin dengan tahun sebelumnya. Juga bandingkan pertumbuhan pendapatan dan margin Microsoft terhadap pesaing yang kami identifikasi untuk menilai kinerja relatif. Identifikasi perubahan penting dalam bauran segmen dan tandai risiko konsentrasi pelanggan apa pun dari data hubungan bisnis.
Claude memproses data yang diambil untuk mengidentifikasi pola dan menghitung rasio kunci. Analisis mengungkapkan apakah layanan cloud menjadi bagian yang lebih besar dari bisnis, seberapa efisien perusahaan mengonversi pendapatan menjadi kas, dan apakah profitabilitas meningkat atau menurun.
Pertimbangkan untuk meminta perspektif analitik tambahan berdasarkan temuan awal. Jika segmen cloud menunjukkan pertumbuhan yang mempercepat, Anda mungkin meminta Claude untuk menganalisis apakah pesaing mengalami tren serupa. Jika margin berkembang, minta perbandingan dengan margin rekan untuk menentukan apakah ini spesifik perusahaan atau industri-lebar.
Fase 3: Buat
Ubah analisis Anda menjadi memo investasi profesional:
Buat memo investasi 2 halaman untuk Microsoft termasuk: ringkasan eksekutif dengan rekomendasi investasi, ikhtisar bisnis dengan analisis segmen, kinerja keuangan yang menyoroti tren yang kami identifikasi, penilaian menggunakan nilai wajar dibandingkan dengan harga saat ini, dan risiko kunci. Format sebagai dokumen Word.
Memo yang dihasilkan mensintesis semua analisis sebelumnya ke dalam dokumen terstruktur.
Alur kerja ini menghasilkan memo investasi profesional yang sesuai untuk penyaringan awal atau tinjauan komite, dibuat sepenuhnya dari data yang tersedia untuk publik melalui integrasi Claude.
Alur Kerja 2: Presentasi Analisis Kompetitif
Ikhtisar Skenario
Alur kerja ini membuat presentasi yang membandingkan perusahaan dalam sektor untuk mengidentifikasi peluang investasi yang paling menarik. Contoh menganalisis perusahaan SaaS, tetapi metodologi berlaku untuk sektor apa pun di mana metrik yang dapat dibandingkan ada. Output adalah presentasi yang sesuai untuk diskusi komite investasi atau pertemuan klien.
Fase 1: Ambil
Mulai dengan mengumpulkan metrik yang dapat dibandingkan di seluruh kelompok rekan Anda:
Menggunakan Kensho, ambil kapitalisasi pasar, rasio P/E, pertumbuhan pendapatan, dan margin EBITDA dari dataset S&P Global untuk 3 perusahaan SaaS ini: CRM, NOW, dan DOCU untuk tahun fiskal terakhir.
Ini membangun metrik perbandingan baseline. Kapitalisasi pasar memberikan konteks ukuran, rasio P/E menunjukkan penilaian relatif, pertumbuhan pendapatan menunjukkan momentum, dan margin EBITDA mengungkapkan efisiensi operasional. Setelah membangun tampilan snapshot, kumpulkan data tren:
Juga dapatkan pendapatan triwulanan mereka untuk 8 kuartal terakhir untuk menganalisis konsistensi pertumbuhan.
Data triwulanan mengungkapkan apakah pertumbuhan mempercepat, melambat, atau tetap stabil. Ini membantu membedakan antara perusahaan dengan pertumbuhan berkelanjutan versus mereka yang mengalami momentum sementara.
Fase 2: Analisis
Proses data untuk mengidentifikasi daya tarik relatif:
Rangking perusahaan-perusahaan ini berdasarkan pertumbuhan pendapatan dan ekspansi margin. Hitung rasio PEG untuk masing-masing. Identifikasi perusahaan mana yang mendapatkan pangsa pasar berdasarkan tingkat pertumbuhan relatif. Tandai perusahaan apa pun dengan margin yang menurun.
Fase 3: Buat
Ubah analisis komparatif menjadi presentasi:
Buat presentasi PowerPoint dengan 6 slide: slide judul, ikhtisar pasar dengan pertumbuhan sektor, tabel metrik komparatif yang menentukan peringkat semua perusahaan, bagan lintasan pertumbuhan yang menunjukkan tren pendapatan triwulanan, perbandingan penilaian dengan rasio P/E dan PEG, dan slide rekomendasi investasi yang menyoroti peluang paling menarik.
Catatan: Pembuatan PowerPoint saat ini memiliki keterbatasan dengan pemformatan kompleks dan template khusus perusahaan. Anda mungkin perlu menerapkan pemformatan akhir secara manual.
Alur Kerja 3: Tinjauan Kinerja Portofolio
Ikhtisar Skenario
Alur kerja ini menganalisis portofolio yang ada untuk membuat pelaporan kinerja untuk tinjauan triwulanan. Contoh menggunakan portofolio teknologi terkonsentrasi, tetapi pendekatan ini dapat diskalakan ke kepemilikan apa pun di mana data tersedia. Output adalah dasbor interaktif yang sesuai untuk tinjauan internal atau pelaporan klien.
Fase 1: Ambil
Kumpulkan data kinerja dan fundamental untuk semua kepemilikan:
Menggunakan FactSet, ambil yang berikut untuk kepemilikan teknologi saya (MSFT, AAPL): total return untuk periode 1 bulan, 3 bulan, YTD dan 1 tahun, harga saat ini dan 52 minggu tinggi/rendah, pendapatan dan pendapatan triwulanan terbaru dengan tingkat pertumbuhan tahun-ke-tahun, rasio P/E forward dan peringkat analis konsensus, dan kejutan pendapatan apa pun yang baru-baru ini. Kepemilikan ini mewakili 60% dari portofolio saya dengan investasi awal dilakukan di Q1 2024.
Ini menyediakan data yang mencakup metrik kinerja, kelipatan penilaian, indikator pertumbuhan fundamental, dan sentimen analis yang berpandangan ke depan.
Fase 2: Analisis
Lakukan analisis tingkat portofolio dan tingkat posisi:
Hitung return portofolio rata-rata tertimbang berdasarkan ukuran posisi untuk setiap periode waktu. Bandingkan total return setiap kepemilikan terhadap return indeks NASDAQ-100. Rangking kepemilikan berdasarkan kinerja YTD dan identifikasi laggard apa pun. Hitung posisi mana yang telah mengalahkan atau melewatkan ekspektasi pendapatan di kuartal terakhir. Nilai penilaian relatif dengan membandingkan P/E forward setiap saham dengan rata-rata 5 tahunnya.
Analisis ini memberikan berbagai perspektif: return tertimbang menunjukkan kinerja portofolio keseluruhan di berbagai horizon waktu, perbandingan benchmark mengungkapkan generasi alpha, analisis kejutan pendapatan menunjukkan kualitas eksekusi, dan penilaian penilaian mengidentifikasi calon penyeimbangan ulang.
Fase 3: Buat
Hasilkan dasbor interaktif untuk tinjauan portofolio:
Buat artefak interaktif yang menunjukkan: ringkasan portofolio dengan return tertimbang untuk setiap periode dan kinerja versus benchmark, kartu posisi individual yang menunjukkan total return, peringkat konsensus, P/E forward, dan kejutan pendapatan baru-baru ini, bagan air terjun yang menunjukkan kontribusi setiap posisi terhadap total return portofolio, dan plot sebar yang membandingkan return YTD terhadap rasio P/E forward untuk mengidentifikasi peluang nilai. Sertakan kemampuan drill-down untuk setiap kepemilikan untuk melihat metrik kinerja terperinci.
Artefak dapat dibagikan dengan anggota organisasi lain Anda. Sifat interaktif memungkinkan pemangku kepentingan untuk menjelajahi data tanpa memerlukan beberapa laporan statis.
Langkah Berikutnya
Tinjau panduan integrasi untuk memahami ketersediaan data untuk kasus penggunaan spesifik Anda.
Lihat Strategi Prompting untuk Analisis Keuangan untuk teknik mengoptimalkan alur kerja Anda.
Uji alur kerja dengan dataset yang lebih kecil sebelum menskalakan ke analisis penuh.
Simpan urutan prompt yang berhasil sebagai template untuk analisis berulang.